今までSBI証券のNISA口座で『一般NISA』投資していましたが、新NISAも引き続き、SBI証券で、NISA投資をしたいと思います。成長投資枠をどう運用しようか決めかねていましたが、ようやく、この年末で対応を決めたので、書き留めておきます。
つみたて投資枠
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を月10万円積立てます。SBI・V・S&P500インデックス・ファンドと比較して検討しましたが、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）のほうが、リターン率が微妙に高いことと、投信マイレージサービスの年率が若干高いことから、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に決めました。
投信マイレージサービスの年率
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：0.0326％
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド：0.022％
成長投資枠
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を年240万円積立てます。年初に一括投資しようと思っていましたが、ちょっと様子見て購入タイミングを考えようと思います。
理論的には、福利効果を考慮すると、どうせ投資することを決めているのであればなるべく早く一括購入するべし、との事のようですが、2023年後半のS&P500の上昇率が高すぎることからいったん調整入るのかなとか思い、年初の一括購入についてビビりはじめました。1月末くらいまで悩んでるようだったら、月20万円ずつ積み立てることにします。
個別株は普通に特定口座でやる方針に決めました。
